¿Qué pasa si declaras más de 10.000 dólares en la frontera de EE.UU.?

Ya he hecho esto una vez (hacer todo el papeleo correcto por adelantado). Nos sacaron para interrogarnos: “de dónde viene el dinero” “por qué necesitas esto” “qué planeas hacer con esto”, “por qué usas el dinero”, etc.

La cantidad de interrogatorios dependerá de cuánto encajas en cualquier categoría “sospechosa” de otra manera. Hay un montón de perfiles en marcha allí. Afortunadamente éramos “casi inofensivos” para todo lo demás (blancos, clase media, niños pequeños, de un país “bueno”).

También hay que tener cuidado de cómo se ve esto en relación con su estatus de visado. Si tienes un visado de no inmigrante o un ESTA, llevar mucho dinero en efectivo puede ser interpretado como “intención de inmigrar”, en cuyo caso pueden darte la vuelta y enviarte de vuelta.

Desafortunadamente los oficiales de aduanas e inmigración en los EE.UU. tienen mucha libertad de acción y discreción y no muchas reglas para mantenerlos en tierra. Podría ser inofensivo, podría ser un montón de problemas, difícil de predecir.

Simplemente rellena un formulario en la frontera. Vea la página oficial del CBP Instrumentos Monetarios de Moneda - Impuesto sobre el dinero, cheques, etc.

Los viajeros que salen o entran de los EE.UU. están obligados a informar de los instrumentos monetarios negociables (es decir, moneda o cheques endosados) valorados en más de 10.000 dólares en un “Informe de Transporte Internacional de Moneda o Instrumentos Monetarios” Formulario FinCEN 105. El requisito de informar sobre la moneda en un formulario FinCEN 105 no se aplica a las importaciones de lingotes de oro. Puede obtener el formulario en www.fincen.gov o solicitarlo al funcionario del CBP si es necesario.

El incumplimiento de la obligación de declarar la moneda en cantidades superiores a 10.000 dólares puede dar lugar a su incautación.

De Formulario 105

Los viajeros que lleven consigo moneda u otros instrumentos monetarios deberán presentar el formulario FinCEN 105 en el momento de su entrada en los Estados Unidos o en el momento de su salida de los Estados Unidos ante el oficial de aduanas encargado en cualquier puerto aduanero de entrada o salida.

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PENALIDADES: Se prevén sanciones civiles y penales, incluyendo en ciertas circunstancias una multa de no más de 500.000 dólares y una pena de prisión de no más de diez años, por no presentar un informe, por presentar un informe que contenga una omisión material o una declaración errónea, o por presentar un informe falso o fraudulento. Además, la moneda o el instrumento monetario pueden ser objeto de incautación y decomiso. Véase 31 U.S.C.5321 y 31 CFR 1010.820; 31 U.S.C. 5322 y 31 CFR 1010.840; 31 U.S.C. 5317 y 31 CFR 1010.830, y U.S.C. 5332.

Tenga en cuenta que el formulario en sí no contiene ningún campo que requiera que usted justifique de dónde se obtuvieron los fondos. Sin embargo, espero que al declarar el dinero se desencadene algún tipo de proceso que le indique que ha llevado el dinero a través de la frontera. También espero que el hecho de que te interroguen o no más a fondo dependerá de muchas cosas desde quién eres hasta dónde vienes.

NOTA también que el simple hecho de llevar una gran suma de dinero en los EE.UU. te pone en riesgo de Confiscación Civil por los departamentos de policía locales. Ha habido muchos casos de personas que llevan fondos obtenidos legítimamente que han sido detenidos por la policía [por ejemplo, el control de tráfico], y que esos fondos han sido confiscados. Ni siquiera tienes que ser condenado por un crimen para que esto suceda. Por lo tanto, no recomiendo viajar con grandes sumas de dinero en efectivo en los Estados Unidos.

Para añadir a la respuesta de Peter M (donde se menciona de pasada el decomiso de bienes civiles), cabe señalar que tiene muchos menos derechos con el CBP que con la policía. Un hombre albanés intentó volar con 58.100 dólares que terminaron incautados.

Todo comenzó el pasado octubre, cuando los agentes del CBP en el Aeropuerto Internacional Hopkins de Cleveland incautaron 58.100 dólares a Rustem Kazazi, un ciudadano estadounidense, mientras se dirigía a una escala en Newark durante un viaje de regreso a su Albania natal. Rustem, un ex agente de policía albanés, se había esforzado mucho por ahorrar el dinero con la ayuda de su esposa, Lejla, y su hijo, Erald, más de una docena de años después de que la familia emigrara a Ohio en 2005. Antes de que Rustem pudiera subir al avión, los agentes de la CBP lo registraron desnudándose, lo interrogaron sin traductor y luego se llevaron los ahorros de toda la vida de su familia, aunque nunca encontraron nada ilegal. Han guardado los ahorros de la familia durante más de siete meses, a pesar de que nunca acusaron a nadie de un crimen.

Oh, y CBP contó menos dinero del que llevaba encima

Compuesto de insultos y lesiones, el recibo que los agentes de CBP dieron a Rustem en ese momento no anotó la cantidad de la “moneda americana” incautada. CBP luego afirmó haber tomado sólo $57,330-$770 menos de lo que realmente llevaba.

¿Por qué incautaron el dinero? Afirman que estaba involucrado en el tráfico de drogas

“Esto es para notificarle que Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) incautó la propiedad descrita abajo en Cleveland, OH el 24 de octubre de 2017: $57,330 en moneda estadounidense”, dice la notificación. “La actividad de aplicación de la ley indica que la moneda estaba involucrada en una operación de lavado de dinero de contrabando de drogas”

También lo acusaron de un delito de lavado de dinero: (http://www.mad.uscourts.gov/resources/pattern2003/html/patt7azr.htm). Ahí es donde se mueve el dinero en incrementos diseñados para evitar los requerimientos de reporte federal.

En una declaración, CBP dijo que “de acuerdo con un registro administrativo del Sr. Kazazi y sus bolsos, los agentes de la TSA descubrieron moneda estadounidense artísticamente escondida. El Sr. Kazazi proporcionó declaraciones inconsistentes con respecto a la moneda, no tenía ninguna fuente verificable de ingresos y poseía evidencia de actividad estructurante”, es decir, hacer retiros de efectivo de menos de 10.000 dólares para evitar los requisitos de presentación de informes.

Si yo fuera usted, no viajaría con tanto efectivo a través de la frontera, declarado o no. El CBP tiene un inmenso poder de búsqueda… (https://arstechnica.com/tech-policy/2017/02/what-could-happen-if-you-refuse-to-unlock-your-phone-at-the-us-border/).